AML RiskAT® unterstützt Sie dabei, Anhaltspunkte, die auf eine Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hindeuten, permanent zu überwachen. Dadurch wird es Ihnen ermöglicht, auf neue Bedrohungen zeitnah zu reagieren und die notwendigen Maßnahmen einzuleiten.

• Aktualisieren Sie Ihre Risikoanalyse, ggf. auch anlassbezogen!
• Passen Sie Ihre Schulungskonzepte an die jeweils aktuellen Gefährdungen an!
• Entwickeln Sie die organisatorischen Sicherungsmaßnahmen und Ihr Monitoringsystem kontinuierlich weiter!
• Verbessern Sie Ihre Meldepraxis anhand der stets aktuellen Anhaltspunkte!

Durch das Produkt AML RiskAT® erhalten Sie während der Laufzeit des Vertrages stets eine Übersicht über die für Ihr Haus relevanten Anhaltspunkte (Typologienkatalog), die auf eine Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hindeuten. Quellen der Analyse sind:

• die jeweils aktuellen Anhaltspunktepapiere der FIU (obligatorisch),
• die EBA-Leitlinien zu den Risikofaktoren*) (obligatorisch) und
• ergänzende Unterlagen bestimmter Fachgremien wie der AFCA, sofern Anhaltspunkte beschrieben werden, die auf eine Geldwäsche hindeuten (soweit durch die FIU-Papiere und die EBA-Leitlinien noch nicht erfasst).

Veränderungen bei den Quellen werden zeitnah im Typologienkatalog verarbeitet. Die Änderungen der letzten 12 Monate werden farbig hervorgehoben. Dies ermöglicht es Ihnen, neue Sachverhalte gezielt zu verarbeiten. Über neue Versionen werden Sie per E-Mail informiert.

*) Leitlinien nach Artikel 17 und Artikel 18 Absatz 4 der Richtlinie (EU) 2015/849 über Sorgfaltspflichten und die Faktoren, die Kredit- und Finanzinstitute bei der Bewertung des mit einzelnen Geschäftsbeziehungen und gelegentlichen Transaktionen verknüpften Risikos für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung berücksichtigen sollten („Die Leitlinien zu den Risikofaktoren für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung“), zur Aufhebung und Ersetzung der Leitlinien JC/2017/37

Derzeit ist das Produkt auf den Einsatz bei folgenden Verpflichteten optimiert:

• mittelständische Banken, 
• Kreditgenossenschaften und Sparkassen
• Finanzdienstleister wie Leasing- und Factoringunternehmen
• Immobilien- und Versicherungsmakler.

Eine Erweiterung der Risikomatrix (z.B. für Versicherungsunternehmen) ist bei Bedarf jederzeit möglich. Bitte kontaktieren Sie mich.

3.1 Master-Risikomatrix

Kern des Produktes ist die Master-Risikomatrix. Diese beinhaltet zunächst die jeweils aktuellen Anhaltspunkte (Typologien), die auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hindeuten. Derzeit umfasst der Katalog rund 800 verschiedene Typologien.

Zu jeder Typologie ist vermerkt, für welche Verpflichteten diese Typologie relevant sein kann. Diese Filter vereinfachen die Anpassung des Katalogs an die individuelle Risikolage Ihres Hauses.

Die Risikomatrix beinhaltet auch Vorschläge zur Risikobewertung. Basis ist hier eine typologienbasierte Risikoanalyse, die durch meine Kanzlei schon seit vielen Jahren sehr erfolgreich eingesetzt wird. Diese Vorschläge beinhalten:

• Bewertungsvorschläge für das abstraktes Risiko
• organisatorische Sicherungsmaßnahmen und Vorschläge für das Monitoring
• Vorschläge für die Bewertung der Eintrittswahrscheinlichkeit und des konkreten Risikos für den Fall,

1.   dass die vorgeschlagenen Sicherungsmaßnahmen vorhanden und wirksam sind und
2. sich aus tatsächlichen Verdachtsfällen keine Anhaltspunkte auf ein Versagen der Sicherungsmaßnahmen ergeben.

Somit kann die Risikomatrix nach einer unternehmensspezifischen Anpassung durch Sie der Kern einer typologienbasierten Risikoanalyse sein, die den Anforderungen des GwG und der Aufsichtsbehörden genügt.

3.2 Master-Textbausteinkatalog

Der Master-Textbausteinkatalog beinhaltet Beispielbausteine, die für die Formulierung einer typologienbasierten Risikoanalyse herangezogen werden können. Neben einer strukturierten Bestandsaufnahme wird besonderer Wert auf die Darstellung der Bewertungsmethodik gelegt. 

Auch hier ist eine Anpassung an die unternehmensspezifische Situation notwendig.

Im Rahmen der Produktpflege werden die folgenden Daten aktualisiert:

• Rechtsgrundlagen
• Daten zur Kriminalitätsentwicklung
• Risikofaktoren aus der nationalen Risikoanalyse und anderen relevanten Quellen, die sich nicht als Typologien im Master-Typologienkatalog verarbeiten lassen.

Erkenntnisse aus meiner Tätigkeit als Berater fließen ebenso in die Gestaltung der Textbausteine ein wie Feststellungen aus Prüfungen oder Sonderprüfungen.

3.3 Einführungswebinar

Das Produkt AML RiskAT® beinhaltet auch ein Einführungswebinar im Umfang von insgesamt 4 Stunden. Es ist möglich, das Webinar zu teilen (max. 2 Termine). 

Dies ermöglicht es Ihnen, nach einer kurzen Einführung zunächst eigene Erfahrungen mit dem Produkt zu sammeln und bei einem zweiten Termin offene Fragen zu klären.

Der Hauptanwendungsfall des Produktes ist sicherlich die Erstellung einer Risikoanalyse gemäß § 5 GwG. Der hier verfolgte typologienbasierte Ansatz ermöglicht es Ihnen, bei einer umfassenden Risikobetrachtung die Sicherungsmaßnahmen sehr zielgerichtet auszugestalten. 

Damit wird die Basis für eine sichere und gleichzeitig effektive Geldwäscheprävention ermöglicht.

Ein weiteres Anwendungsgebiet ist die Unterrichtung der Mitarbeiter. Hier sollen nach der Intention des Gesetzgebers die Mitarbeiter auch zu den Typologien und aktuelle Methoden der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung unterrichtet werden. 

Der Änderungsdienst zum Typologienkatalog ermöglicht Ihnen hier somit eine sehr effektive Ausgestaltung der Schulungen.

Die Aufsichtsbehörden weisen insbesondere den FIU-Anhaltspunktepapieren eine wichtige Rolle bei der Beurteilung von Sachverhalten im Zusammenhang mit den Verdachtsmeldungen gemäß § 43 GwG zu. Die BaFin hat z.B. in ihren Auslegungs- und Anwendungshinweisen formuliert:

Anhaltspunkte für eine Meldung gemäß § 43 GwG oder Hinweise für die vorgelagerte Einzelfallbeurteilung der Verpflichteten, ob die Voraussetzungen für einen meldepflichtigen Sachverhalt vorliegen, geben die von der FIU erstellten und für die Verpflichteten im geschützten Bereich der Website der FIU (www.zoll.de/fiu-intern) zugänglichen Typologienpapiere, jeweils für die Bereiche „Geldwäsche“ und „Terrorismusfinanzierung“.

Die Nichtbeachtung der jeweils aktuellen Anhaltspunktepapiere bei der Entscheidung über die Abgabe einer Verdachtsmeldung kann Konsequenzen für Ihr Unternehmen aber auch für den Geldwäschebeauftragten haben. 

AML RiskAT® unterstützt Sie dabei, diese Risiken zu reduzieren.

Ist Ihr Interesse geweckt? Dann kontaktieren Sie mich über das Kontaktformular. Sie erhalten dann unverzüglich Ihr Angebot.

Mit dem Vertragsabschluss erhalten Sie die oben beschriebenen Unterlagen zur Nutzung für Ihr Unternehmen und maximal drei verpflichtete Tochterunternehmen. Während der Laufzeit des Vertrages *) werden Sie permanent über Neuerungen informiert. Sie erhalten dann stets eine neue Version der Master-Risikomatrix und des Master-Textbausteinkatalogs.

Der Jahrespreis für das Produkt beläuft sich auf 4.000,00 EUR **) zzgl. der gesetzlich vorgeschriebenen Umsatzsteuer und ist innerhalb von 10 Tagen nach Vertragsbeginn bzw. -verlängerung fällig.

*) Die Laufzeit des Vertrages beträgt 12 Monate und beginnt mit der Auftragsbestätigung durch Ihr Haus. Sie verlängert sich um weitere 12 Monate, sofern der Verlängerung nicht mit einer Frist von 3 Monaten zum Ablauf des Vertrages widersprochen wird.

**) Dienstleister, die AML RiskAT® im Rahmen ihrer Beratungstätigkeit nutzen wollen, erhalten ein maßgeschneidertes Angebot. Bitte kontaktieren Sie mich.